O guia de que você precisava sobre os relatórios financeiros
Relatórios financeiros são fundamentais para que sua empresa tenha saúde financeira e progrida nos ganhos. Saiba quais são eles e como elaborá-los!
Relatórios financeiros são imprescindíveis na sua empresa para que você possa saber quanto dinheiro entrou e quanto saiu do caixa do seu negócio. Além disso, servem para que você tenha controle do quanto consegue vender no mês.
Não é necessário que você os analise todos os dias para saber quais resultados informam, mas é muito importante que você atualize-os com frequência.
No material de hoje, nós vamos mostrar quais os principais tipos de relatórios financeiros e como fazê-los. Confira!
Veja também:
- Conheça as obrigações acessórias do seu negócio;
- Terceirização financeira: como aplicar em sua empresa?
- Conheça as principais obrigações contábeis e fiscais da sua empresa e organize suas rotinas.
O que é um relatório financeiro?
Um relatório financeiro é um documento que detalha o desempenho financeiro de uma empresa ou organização. Eles podem ser gerados de forma anual, semestral, trimestral ou até mesmo mensal, de acordo com a necessidade da empresa, e contêm informações padronizadas.
Os relatórios financeiros podem ser usados por investidores, credores, auditores e outras partes interessadas para avaliar a saúde financeira de uma empresa e tomar decisões de investimento ou empréstimo.
Os tipos mais comuns de relatórios financeiros incluem o fluxo de caixa, relatório de contas a pagar e a receber, entre outros..
Relatórios financeiros e contabilidade
DRE, fluxo de caixa e balanço patrimonial são a base da contabilidade de qualquer empresa. Afinal, eles registram as movimentações financeiras que acontecem dentro do empreendimento.
Eles também servem como forma de comprovar que sua empresa está agindo da maneira correta, já que a Receita Federal fiscaliza se o seu negócio.
Além disso, os dados dos relatórios financeiros vão ajudar sua empresa a otimizar as estratégias de produção, de compra e venda.
Isso porque as informações obtidas vão indicar o que precisa ser feito para que você consiga faturar mais.
Descubra quais são os principais relatórios financeiros e contábeis de uma empresa
Tanto para prestar contas à Receita quanto para gerir melhor o seu negócio, é fundamental a presença dos relatórios financeiros.
Veja a seguir quais são os principais demonstrativos que existem:
Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE)
O DRE informa a situação financeira de uma empresa após certo período.
A lei exige que esse relatório seja apresentado anualmente, mas muitos gestores optam por fazê-lo mensalmente, para acompanhar os resultados.
Demonstrativo de fluxo de caixa (DFC)
Esse demonstrativo informa as entradas e saídas de dinheiro da empresa.
É importante lembrar que o fluxo de caixa registra as operações quando elas realmente acontecem. Então em compras parceladas, o registro acontece quando o pagamento de cada parcela é realizado.
Esse relatório considera o regime de caixa, já o DRE leva em conta o regime de competência (quando o fato gerador ocorre).
Relatório de Contas a Pagar e Contas a Receber
O relatório de contas projeta os futuros recebimentos e obrigações financeiras.
Então mesmo a empresa identificando que tem saldo positivo em caixa, ela pode ver que no médio prazo pode se comprometer com as contas a pagar.
Sendo assim, esse relatório ajuda a ter um maior controle sobre os gastos para que algo ruim não ocorra lá na frente.
Balanço Patrimonial
O balanço é um retrato da situação financeira da empresa em um determinado momento. Ele mostra o valor dos ativos da empresa (o que a empresa possui), do passivo (o que a empresa deve) e do patrimônio líquido (a participação do proprietário na empresa).
Os ativos podem ser divididos em duas categorias – ativos circulantes (ativos que podem ser convertidos em dinheiro dentro de um ano) e ativos não circulantes (ativos que não podem ser convertidos em dinheiro dentro de um ano).
Sendo assim, em resumo, o Balanço Patrimonial mostra quanto é o patrimônio líquido, ou seja quanto a empresa possui após ser feito um cálculo analisando quanto de dinheiro foi gasto e quanto de dinheiro foi ganho.
Como fazer relatórios financeiros?
Os relatórios financeiros precisam ser realizados por profissionais contábeis registrados.
Desse modo, o relatório deve registrar fatores como inadimplência, custo de aquisição de clientes, rentabilidade, lucratividade, etc.
Em sequência, você precisa reunir todos os dados relevantes para a saúde financeira da sua empresa.
Por isso, simplifique as informações, utilize um software de gestão, centralize e padronize as informações, e ao final revise-as.
A fim de que você tenha mais praticidade e precisão na elaboração dos relatórios financeiros, contar com os serviços de BPO Financeiro pode ser a solução. Saiba mais a seguir!
BPO Financeiro: o segredo para ter relatórios financeiros precisos
O BPO Financeiro consiste no processo de terceirização do departamento financeiro de uma empresa. Logo, ao contar com esses serviços, a sua empresa passa a ter especialistas contábeis e financeiros cuidando de assuntos, como:
- Gestão do fluxo de caixa;
- Gestão de documentos;
- Controle de contas a pagar e a receber;
- Conciliação bancária;
- Elaboração de relatórios financeiros, etc.
Sendo assim, esses especialistas poderão elaborar relatórios completos e precisos para que você tenha todas as informações atualizadas sobre a situação financeira de sua empresa.
Se você deseja saber mais sobre os serviços de BPO Financeiro, acesse o material abaixo:
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